Formation
Utilisation de l’assurance-vie
DURÉE
1 jour (7h00)
HORAIRES
de 9h à 12h30 et de 14h à 17h30
DATES :
3ème mardi de chaque mois
TYPE
Présentiel
PRÉREQUIS
Aucun
Coût
380,00 € TTC
PUBLIC
Courtiers en assurance, Agents généraux, Agents immobiliers, Conseillers en gestion de patrimoine, Courtiers en crédits
MODALITÉS ET DÉLAIS D’ACCÈS
Inscription à réaliser au minimum 1 mois avant le démarrage de la formation.
LIEU
AS DU GRAND LYON – 89 avenue des Bruyères 69150 DECINES
Pour les personnes en situation de handicap, nous mettrons tout en œuvre pour vous accueillir ou pour vous réorienter. Vous pouvez nous contacter au 06 64 44 51 11
OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES
> Connaître les objectifs auxquels permet de répondre l’assurance-vie
> Appréhender le champ des stratégies possibles permis par ce dispositif
> Maîtriser l’environnement juridique et financier de ce placement
PROGRAMME DE FORMATION
1. Connaître l’ensemble des protagonistes autour du contrat d’assurance-vie
Les parties au contrat : Définitions des parties prenantes au contrat, de leurs obligations, et de leurs droits : Assureur, contractant, co-contractant (ou souscripteur, co-souscripteur), assuré, bénéficiaire, tiers.
2. L’assurance-vie, ça sert à quoi ?
Connaître les objectifs auxquels répond un contrat d’assurance-vie :
Capitaliser (ou épargner), défiscaliser, constituer une trésorerie ou un crédit disponible, constituer une garantie, obtenir des revenus complémentaires, transmettre, privilégier un/des tiers à son décès
3. Les différents types de contrats d’assurance-vie
Connaître les différents types de contrats que l’on pourrait confondre avec des contrats d’assurance-vie, ou que certains clients confondent :
Savoir faire la distinction entre un contrat d’assurance-vie, un contrat de capitalisation, un contrat en cas de décès, un contrat mixte.
4. L’environnement juridique de l’assurance-vie
Aléa et stipulation pour autrui : deux notions juridiques abscons qui permettent de comprendre bien des choses !
5. L’environnement financier du contrat d’assurance-vie
Savoir ce qu’est un fonds €, et les ressources financières de l’assureur qui permettront d’augmenter son rendement :
– Qu’est-ce qu’un fonds €, dans quoi est-il investi, pourquoi une garantie en capital à tout moment est-elle possible ?
– Que sont la PPB (Provision pour Participation aux Bénéfices), la réserve de capitalisation, et les plus-values latentes, et à quoi servent-elles ?
Savoir ce que sont les unités de compte, les fonds euros diversifiés, les fonds euros croissance, les contrats vie-génération, et les contrats particuliers (DSK, NSK, Fourgous).
Savoir que la transformation et le transfert de contrats sont possibles
Nos autres formations
Savoir vendre l’assurance emprunteur.
Optimiser la gestion fiscale de l’assurance-vie.
Initiation aux fondamentaux du RGPD.
Ils témoignent
Bertrand Pagnon
Courtier en assurance
J’ai pu bénéficier de la formation à la création de mon entreprise et elle m’a permise de commencer mon activité en toute autonomie.