L’Importance de l’assurance emprunteur dans votre projet de financement
Assurea, acteur reconnu dans le domaine de l’assurance de prêt
Le courtier grossiste se distingue par son expertise et son engagement envers ses clients. Fondée à une date clé qui a marqué le début de sa montée dans le secteur, le courtier grossiste Assurea s’est rapidement imposée comme un intermédiaire de choix pour les emprunteurs à la recherche d’une assurance adaptée à leurs besoins spécifiques.
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Une équipe composée de professionnels expérimentés et dévoués
Chacun spécialisé dans différents aspects de l’assurance de prêt. Cette diversité de compétences permet à Assurea de proposer des solutions sur mesure, répondant précisément aux besoins de chaque client. L’équipe travaille en étroite collaboration pour s’assurer que chaque partenaire puisse recevoir des conseils éclairés et une assistance tout au long du processus.
Les produits couvrent un large éventail de besoins des emprunteurs
Du classique assurance décès-invalidité à des options plus spécifiques comme l’assurance chômage ou l’assurance incapacité temporaire de travail, Assurea propose une gamme complète pour couvrir tous les risques. Conçus pour offrir une protection financière en cas d’événements imprévus, et se conformer aux exigences légales et aux critères des prêteurs.
Les offres et les compagnies d’assurances emprunteur partenaires d’Assuréa
Le courtier grossiste propose différentes offres des plus grandes compagnies et mutuelles spécialisées dans l’assurance de prêt adaptés aux besoins du marché de l’emprunteur.
Assuréa accompagne tous les intermédiaires
dans le domaine de l’assurance crédit.
Assurance emprunteur Assurea : le meilleur contrat du marché ?
Vous souhaitez comparer l’assurance crédit Assurea aux autres offres d’assurances proposées sur le marché ? En utilisant notre comparateur d’assurances de prêt en ligne, vous visualisez directement les meilleures offres adaptées à votre profil et projet.
Quel est le taux de l’assurance crédit Assurea ?
Le taux d’une assurance emprunteur Assurea dépend de l’âge et du montant emprunté. Pour une acquisition résidentielle, son taux se situer en moyenne entre 0,1 et 0,7 % du capital. Le tarif proposé n’est définitif qu’une fois votre questionnaire de santé étudié. Pour le comparer (coût, garanties, exclusions…) avec d’autres devis d’assurance emprunteur, l’idéal est d’utiliser notre comparateur en ligne, gratuitement et sans engagement.
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Quelles sont les garanties du contrat?
- Calcul des cotisations sur le capital restant dû
- Tarifs garantis si changement d’habitudes de vie de l’assuré
- Décès / PTIA : souscription à 80 ans et fin de garantie à 85 ans
- ITT / IPP : souscription à 66 ans et fin de garantie à 67 ans
- Affections disco-vertébrales (dos) et affections psychologiques couvertes avec l’option MNO
- Pratiques sportives couvertes sauf sports aériens et ceux qui nécessitent un engin à moteur
- Suicide de l’assuré non pris en charge durant la 1ère année d’assurance, sauf achat d’un logement principal avec plafond de 120 000 €
Protection Financière : L’assurance emprunteur protège l’emprunteur et sa famille contre les imprévus financiers liés à des événements tels que le décès, l’invalidité, ou l’incapacité de travail. En cas de survenance de l’un de ces événements, l’assurance prend en charge le remboursement du prêt, évitant ainsi à la famille de l’emprunteur de devoir assumer cette dette.
Exigence des Prêteurs : La plupart des banques et des organismes de crédit exigent une assurance emprunteur pour accorder un prêt. Cela leur offre une garantie supplémentaire que le prêt sera remboursé, même en cas de problèmes financiers de l’emprunteur dus à des circonstances imprévues.
Sécurité à Long Terme : Les prêts immobiliers s’étendent souvent sur de longues périodes, parfois jusqu’à 30 ans ou plus. Pendant cette durée, l’assurance emprunteur offre une sécurité financière constante, protégeant l’emprunteur et sa famille contre les aléas de la vie qui pourraient affecter leur capacité de remboursement.
Avis sur l’assurance de prêt Assurea
L’avis est plutôt positif puisque le contrat proposé par Assurea comporte peu d’exclusions concernant les sports à risque et les professions à risques. Aussi, il est possible de souscrire une assurance emprunteur Assurea jusqu’à l’âge de 66 ans pour les garanties d’invalidité. Et cette offre d’assurance ne fait pas de segmentation sur un fumeur ou encore le métier exercé, cela pouvant permettre l’obtention d’un tarif très attractif. En cas de questions, contactez directement un de nos conseillers.
La délégation d’assurance de prêt avec Assurea
Avec les lois Lagarde et Hamon, vous pouvez souscrire librement l’assurance emprunteur de votre choix. Grâce à la délégation d’assurance, il est possible d’économiser plusieurs dizaines de milliers d’euros.
Si vous avez déjà contracté l’assurance crédit immobilier présentée par votre banque, vous pouvez tout de même à tout moment faire jouer la concurrence entre les assurances de prêt et mettre en place un nouveau contrat pour garantir votre emprunt et réaliser des économies.
Vous souhaitez effectuer un changement d’assurance emprunteur ou recourir à un assureur externe à la banque qui vous accorde le crédit ? Nos conseillers sont là pour vous accompagner pendant tout le processus et ils s’occupent pour vous de la résiliation de votre assurance auprès de votre assureur actuel.
Comment contracter une assurance emprunteur Assurea ?
Afin d’adhérer à une assurance emprunteur Assurea pour couvrir votre emprunt immobilier, il vous faut suivre 2 types de formalités :
- Formalités administratives : vous devez compléter une demande d’adhésion (avec les renseignements sur le crédit) pour que l’assureur puisse étudier votre dossier et vous apporter une réponse.
- Formalités médicales Assurea : il est nécessaire de répondre au questionnaire de santé, cela quel que soit votre âge ou montant emprunté. Aussi, un bilan peut vous être demandé. Dans ce cas, il vous serait remboursé par l’assureur au moment de la signature du contrat.
La convention Aeras
En cas de risques de santé, si la banque refuse de vous couvrir avec son assurance groupe en raison de votre problème de santé, il reste une possibilité de vous assurer grâce à la délégation d’assurance. Les assureurs individuels peuvent en effet proposer des offres plus adaptées à votre profil et à vos risques de santé.
Vous pouvez sinon bénéficier de la convention Aeras et faire ainsi étudier votre dossier de demande d’assurance de prêt à un 2ème niveau, puis à un 3ème niveau si aucune solution n’a été trouvée.
Comment changer d’assurance emprunteur avec Assurea ?
La loi Lemoine vous permet de résilier votre assurance de prêt à tout moment et sans frais. Il est simplement demandé que les garanties du nouveau contrat soient au moins équivalentes à celles du contrat en cours. Les emprunteurs ont ainsi la possibilité de faire jouer la concurrence entre les assurances durant leur remboursement de crédit immobilier et réaliser d’importantes économies. Plus d’information : Pourquoi est-il intéressant de changer d’assurance en cours de crédit ?
Vous aimeriez bénéficier d’une nouvelle assurance de prêt ? N’hésitez pas à nous contacter : nous vous aidons et accompagnons dans vos démarches.
